公开(公告)号：CN119831597A

公开(公告)日：2025-04-15

申请号：CN202411705518.5

申请日：2024-11-26

Applicant: 中国民生银行股份有限公司

Inventor： 董路安 ,  邓橙橙 ,  马丽 ,  邓松 ,  朱笑颜 ,  王梓桐 ,  郭晓波 ,  沈志勇 ,  王新宇 ,  张鹏

IPC: G06Q20/40 ,  G06Q40/04 ,  G06Q40/06

Abstract: 本申请提供了一种洗钱行为的预测方法、装置、电子设备及存储介质。方法包括：解析用户在历史时段内的历史交易数据、终端操作数据和原始用户信息，得到所述用户的用户属性信息、交易行为序列和操作行为序列；根据反洗钱业务特征对所述交易行为序列和所述操作行为序列进行统计分析，构建得到用户的衍生特征；调用预先训练得到的洗钱行为预测模型采用多头注意力机制，对所述用户属性信息、所述交易行为序列、所述操作行为序列和所述衍生特征进行局部特征和全局特征的学习，得到所述用户的洗钱行为概率；基于所述洗钱行为概率和预先设置的概率阈值，确定所述用户是否存在洗钱行为。本申请可以提升模型对于高洗钱风险客户的判别能力。